자산운용사 - 투자 전문 기관
자산운용이라 함은 주식 등과 같은 유가증권과 부동산을 비롯한 여러 자산을 투자자의 이익 실현을 극대화하는 쪽에 맞춰서 전문적으로 취급하는 것을 말하는데, 이런 일을 도맡아서 하는 곳이 자산운용사이다.
1. 자산운용사란
일반 사람들이 주식투자와 같은 다양한 형태의 투자를 해서 수익을 얻기를 원하지만 전문적으로 투자를 하기 위해서는 관련 공부를 해야 함은 물론이고 일정 시간을 투자자산운용사란 들여서 투자 행위를 수행해야 한다. 하지만 일반인이 이런 일들을 수행하기에는 시간적으로 매우 어렵다. 그래서 등장한 것이 자산운용사이다. 자산운용사에서는 투자를 투자자산운용사란 하려는 일반인들이 맡긴 돈을 이용해서 주식, 채권같은 각종 증권에 투자를 하는 전문적인 투자회사이다. 투자를 통해 이익이 발생하면 그 이익을 투자자인 일반인들에게 나누어주는 것이다. 대신 자산운용사에서는 투자행위에 대한 수수료를 받도록 되어 있다. 이 과정에서 실질적으로 투자자들을 대신해서 투자할 곳을 찾고, 투자를 직접 실행하는 전문가를 펀드 매니저라고 한다.
2. 자산운용사 설립요건
자산운용사를 설립하기 위한 구체적인 요건을 아래와 같다.
①설립근거 : 간접투자자산운용업법
②회사형태 : 투자자산운용사란 상법상의 주식회사 또는 일정한 금융기관이어야 함
③회사명칭 : 자산운용회사는 그 상호중에 "자산운용" 이라는 문자를 사용하여야 한다. 다만, 금융기관, 보험회사, 종합금융회사가 자산운용회사의 업무를 겸업하는 경우에는 그러하지 아니하다. 자산운용회사가 아닌 자는 그 상호중에 "자산운용", "투자신탁" 또는 이와 유사한 문자를 사용하여서는 아니된다.
④자본금규모 : 100억원 이상. 다만 사회기반시설투융자회사로부터만 자산운용을 위탁받는 경우 30억원 이상
⑤사업목적
- 투자신탁의 설정·해지
- 투자신탁재산의 운용·운용지시
- 투자회사재산의 운용
- 투자자문업 또는 투자일임업
- 금융업으로서 다른 법령에서 허용한 업무
- 투자자보호, 재무건전성 유지에 문제가 없어 금융감독위원회가 인가한 금융업
- 투자회사의 투자재산운용 이외의 일반사무관리의 업무대행
- 직접 운용하는 간접투자기구의 간접투자증권의 판매
- 그 밖에 대통령령이 정하는 업무
⑥겸업금지 : 자산운용회사는 위 각호의 업무외에 다른 업무를 겸영하지 못한다.
⑦임원자격 : 다음각호의 자는 자산운용사의 임원이 되지 못한다.
- 미성년자·금치산자 또는 한정치산자
- 파산선고를 받은 자로서 복권되지 아니한 자
- 금고 이상의 실형의 선고를 받은 자
- 금융관련법령에 의하여 벌금이상의 형을 선고받고 집행종료후 5년 미경과한 자
- 금고 이상의 형의 집행유예의 선고를 받고 그 유예기간중에 있는 자
- 금융관련법령에 의하여 영업인가 등이 취소된 회사의 임·직원이었던 자(5년 미경과)
- 금융관련법령에 의하여 해임되거나 면직된 자로서 5년이 경과되지 아니한 자
- 금융관련법령에 따라 해임요구있는 날부터 5년이 경과되지 아니한 자
⑧사외이사의 선임 : 최근 사업연도말을 기준으로 운용하는 간접투자기구 자산총액의 합계액이 6조원 이상인 자산운용회사는 사외이사를 3이상 선임하여야 하며, 사외이사가 이사 총수의 2분의 1 이상이 되도록 하여야 한다.
⑨감사위원회의 설치 : 간접투자재산의 규모 등을 고려하여 대통령령이 정하는 자산운용회사는 감사위원회를 설치하여야 하며, 감사위원회의 총위원의 3분의 2 이상이 사외이사이어야 하고, 위원 중 1인 이상은 대통령령으로 정하는 회계 또는 재무전문가여야 한다.
3. 자산운용사 등록절차
자산운용회사를 설립하는 경우 소정의 허가신청서를 금융감독위원회에 제출하여야 한다. 필요한 경우 미리 예비허가를 신청할 수 있다. 이 경우 금융감독위원회는 재정경제부령이 정하는 기간 이내에 이를 심사하여 예비허가여부를 통지하여야 한다. 본허가 및 예비허가에는 일정한 조건을 붙일 수 있다. 한편 예비허가를 받은 자가 본허가를 신청하는 때에는 예비허가의 조건을 이행하였는지 여부를 확인한 후 본허가를 하여야 한다. 금융감독위원회가 본허가를 한 때에는 지체없이 그 내용을 관보에 공고하고, 컴퓨터통신 등을 이용하여 일반인에게 알려야 한다. 위와같은 허가신청서에는 다음 각호의 사항을 기재하여야 한다.
① 회사의 상호 및 본점의 소재지
② 자본금에 관한 사항
③ 대표자 및 임원의 성명, 주민등록번호 및 주소에 관한 사항
④ 투자자산운용사란 법정의 운용전문인력에 관한 사항
⑤ 인력 및 물적 시설에 관한 사항
⑥ 정관
⑦ 임원의 이력서 및 경력증명서
⑧ 발행주식총수의 1/100 이상을 소유하는 주주명과 그 소유주식수
⑨ 업무개시후 2개년도의 사업계획서(추정재무제표를 포함) 및 예상수지계산서
⑩ 재무제표와 그 부속명세서
⑪ 그밖에 금융위원회가 정하는 사항
4. 자산운용사 현실
자산운용사에 펀드매니저로 취업하려면 풍부한 경력과 함께 학력이 상당히 높아야 한다. 실제로 2008년 이후 각 자산운용사들에서는 업무에 직접 뛰어들어 바로 실적을 낼 수 있는 경험이 있는 사람들을 주로 채용하고 있다.
자산운용사에서 일하는 펀드 매니저의 경우, 증권사의 애널리스트보다 상대적으로 업무환경이 나은 편이다. 예를 들어 증권사 애널리스트의 경우는 투자 분석 대상이 되는 기업이 증권사의 주요 고객인 경우가 대부분이어서 기업에 대해서 비판적인 보고서를 작성하기 어려운 반면에, 돈을 직접적으로 운용하는 운용사에서는 펀드 매니저가 솔직한 의견을 낼 여지가 더 크다.
5. 자산운용사 최근 수익률
올 1월 중순 이후로 국내외 증시가 지지부진한 가운데 일부 자산운용사의 경우, 연초 이후 수익률이 마이너스대로 내려 간 것으로 조사됐다. 전체적으로 보면 자산운용사의 평균 수익률이 약 7.5%대인데, 이 평균에도 못 미치는 수익률을 기록한 자산운용사도 전체의 약 60%에 이른다.
금융권 취업 자격증 투자자산운용사 후기
투자자산운용사 시험 결과
오늘은 금융권 취업 대표 자격증 중 하나로 손꼽히는 투자자산운용사를 합격하기 위한 정보들을 알려드리겠습니다.
상경계 전공자 기준 : 3주
비전공자 기준 : 4 ~ 5주
▶ 투자자산운용사 시험 일정
2021년 투자자산운용사 시험 일정
▶ 투자자산운용사 합격 후기
2020년도 6월에 앞두었던 CFA Lv.1 시험이 코로나 팬더믹으로 인해 취소되고 나서 무얼 공부해야할 지 막막할 때,
금융권 취업에서 항상 빠지지 않고 언급되는 투자자산운용사에 대해서 알게 되었습니다. 금융에 대한 베이스를 쌓기 위해서 CFA 대신 투자자산운용사 공부를 시작했고 학과를 다니며 투자론 등 여러 가지 상경 수업을 들었기에 큰 어려움은 없었습니다.
투자자산운용사는 제 1과목(금융상품 및 세제)투자자산운용사란 이 배점에 비해 막대한 분량을 가지고 있어 과목별 시험공부 기간 분배를 잘해야지 좋은 점수를 획득할 수 있습니다. 막무가내식으로 외우기에는 양이 너무 많으므로 어느 정도 베이스가 있으시다면 기출문제를 먼저 풀어보고 어떤 식으로 시험이 나오는지 감을 잡으신 후에 개념을 잡는 것을 추천 드립니다.
▶ 투자자산운용사 교재 추천
개념은 시대고시 2020 투자자산운용사 한 권으로 끝내기와 기출문제는 시대고시 PASSCODE, 두 가지 교재로 공부했습니다. 먼저 개념 교재에서 핵심정리 문제 부분을 한 번 훑고 어떤 유형의 문제가 자주 나오는지 파악하고 문제 위주로 공부를 했습니다. 개념 교재는 타 자격증 대비 상당히 두껍고 많은 내용이 있기에 기간에 맞춰 분량을 잘 분배하는 게 중요합니다.
※ 베이스가 없으신 분들은 이패스나 해커스의 강의를 들으면서 공부하는 것을 추천 드립니다. 투자자산운용사가 금융업무(특히, 증권업)의 원론적인 개념을 다루는 시험으로 강의를 통해 개념을 하나하나 정립하는게 훨씬 중요합니다.
앞서 말씀드린 시대고시 실전문제집 PASSCODE에 부록으로 빈출 유형 O/X 정리가 있습니다. 저는 이 부록을 요약본 느낌으로 사용했습니다. 개념집을 1회독하면서 빈출 유형 O/X 정리를 통해 개념을 정립하고 개념집에 있는 핵심정리 문제들을 풀고 자주 나오는 개념과 제가 틀린 문제들을 이 부록에 정리하여 저만의 요약본으로 만들었습니다. 개념은 총 2회독 정도만 하고 실전문제를 풀면서 제가 자주 투자자산운용사란 틀리는 개념들을 요약본에 계속 추가했습니다. 시험을 한 3일 정도 앞두고는 최종정리한 요약본만 계속 반복했고 들인 시간 대비 나쁘지 않은 점수를 투자자산운용사란 얻을 수 있었습니다.
투자자산운용사는 합격 여부에 관계 없이 금융업에 대한 전반적인 지식을 얻고자 하는 사람에게 많은 도움을 주는 시험입니다. 많은 분량과 넓은 범위는 공부하는 사람으로 하여금 시작조차 하기 힘들지만, 빈출 유형만 잘 파악하고 효율적으로 공부한다면 크게 어려운 시험은 아닙니다. 금융권 특히 증권을 목표로 취업을 하시는 분들에게는 취업을 준비하면서 공부하면 되게 유용한 자격증이기에 공부해보시기를 추천 드립니다.
저 역시 투자자산운용사를 공부하고 취득했던 경험이 금융권 취업에 많은 도움이 되었던 요인 중에 하나였습니다. 최근 코로나 영향으로 취업이 많이 힘들지만, 성실히 그리고 차근차근 자신만의 취업 포트폴리오를 만든다면 충분히 큰 경쟁력이 생길 수 있다고 생각합니다.
금융권 취준생 주목 ! 투자자산운용사 자격증 대해부 (Feat.비전공자)
오늘은 제가 준비중인 투자자산운용사가 어떠한 자격증이고 어디서 쓰이는지 알아보는 시간을 가지겠습니다 . 또한 이번 글에서는 제 공부계획 그리고 앞으로는 시험 준비과정 그리고 공부 자료들을 공유 드릴 예정입니다 .
투자자산운용사 [Certified Investment Manager] 란 ?
투자자산운용사란 한국금융투자협회에서 시행하는 자격증으로써 시험에 합격한 후 금융투자협회에 금융투자전문인력 또는 투자권유대행인으로 등록하여 활동하여야 합니다 .
투자자산운용사를 지칭하는 다른 말로 펀드매니저라고도 합니다 . 고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산 관리 서비스를 제공하고 Wrap account 업무를 수행합니다 .
법적으로 이 자격증이 없으면 증권 , 금융사 창구에서 집합투자재산 , 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행할 수 없습니다 . 자산관리업무를 수행하기 위해선 반드시 취득해야 하며 면허로서의 성격을 가집니다 . 따라서 증권사에 취직하려는 취준생 여러분들은 들어가기 전 따 놓으면 좋은 자격증이며 , 행여 취득하지 않고 취직이 되더라도 , 들어가서 꼭 따야하는 자격증 입니다 .
응시자격엔 제한이 없고 응시과목별 정답비율 40% 이상인 자 중 , 총 100 문제 중 70 문제 이상 맞추면 합격입니다 .
여기서 어떤 특정한 자격증을 가지고 계신분은 면제 사항 이 생깁니다.
일임투자자산운용사 ( 금융자산관리사 ) 의 자격요건을 갖춘 자는 제 1, 3 과목 면제
집합투자자산운용사 ( 운용전문인력 ) 의 자격요건을 갖춘 자는 제 2, 3 과목 면제 입니다 .
출처 - 독금사
금융권 자격증에선 중간 정도의 난이도이며, 비전공자인 저한텐 조금 어려운 자격증임을 느끼고 있습니다. 평소 주식투자에 대한 관심이 없다면 난항을 겪을 수 있겠습니다.
제 29회 투자자산운용사(투운사) 비전공자 독학 합격 후기 - 공부기간별 공부방법 /교재 추천
안녕하세요 오랜만에 돌아왔습니다 캡틴입니다. 요새 주식에 대한 관심이 뛰면서 금융권에 종사하지 않는 많은 개인분들도 금융자격증을 따려고 준비하고 있습니다.
저도 트렌드에 맞춰얼마전 있었던 6월 13일 투자자산운용사(일명 펀드매니저 자격증)을
공부하느라 날 밤 지새우며 공부하여서 블로그엔 신경을 전혀 못 썼네요. 가끔 공부하다가 좋은 정보 드릴 생각하며
열심히 공부해서 그 결과.. 당당히 합격하였습니다.
여러분들중에서도 분명히 관심을 가지시고 준비하시는 분들이 있을 것 같아 제가 공부했던 교재들이나 노하우 같은 것들을 공유해 보려고 합니다.
1. 투자자산운용사란?
2. 교재 선택
3. 공부 기간 & 독학
1. 투자자산운용사란?
투자자산운용사란 한국금융투자협회에서 시행하는 자격증으로써 시험에 합격한 후 금융투자협회에 금융투자전문인력 또는 투자권유대행인으로 등록하여 활동하여야 합니다 .
투자자산운용사를 지칭하는 다른 말로 펀드매니저라고도 합니다 . 고객별 종합적인 자산 운용 전략을 수립하여 맞춤형 자산 투자자산운용사란 관리 서비스를 제공하고 Wrap account 업무를 수행합니다 .
법적으로 이 자격증이 없으면 증권 , 금융사 창구에서 집합투자재산 , 신탁재산 또는 투자일임재산을 운용하는 업무를 수행할 수 없습니다 . 자산관리업무를 수행하기 위해선 반드시 취득해야 하며 면허로서의 성격을 가집니다 . 따라서 증권사에 취직하려는 취준생 여러분들은 들어가기 전 따 놓으면 좋은 자격증이며 , 행여 취득하지 않고 취직이 되더라도 , 들어가서 꼭 따야하는 자격증 입니다 .
시험의 과목이나 자세한 사항은 아래 글을 참조해주시면 되겠습니다!
금융권 취준생 주목 ! 투자자산운용사 자격증 대해부 (Feat.비전공자)
안녕하세요 리치입니다. 오늘은 제가 준비중인 투자자산운용사가 어떠한 자격증이고 어디서 투자자산운용사란 쓰이는지 알아보는 시간을 가지겠습니다. 또한 이번 글에서는 제 공부계획 그리고 앞으로는 시험
2. 교재 선택
1) 금융투자협회 투자자산운용사 기본서 : 시중에 많은 교재들이 알려져 있습니다. 금융투자협회(아래부터 금투협이라고 표현하겠습니다.) 기본서 & 시O고시 & 해O스 등등 저는 3개 보고 공부하였습니다. 위의 3가지 교재 보고 하였고 금투협 기본서는 처음 구매할 때 공부할 때 1회독을 반드시 하겠다며 호기롭게(?) 하였으나 역시 다 읽지못하였습니다. 초반엔 기본서 내용 1회 읽고 해당하는 내용에서 해O스 최종핵심정리문제집을 풀고 정리하였으나, 시간의 압박을 견디지 못한 채 결국 기본서는 2권까지 읽고 책장한켠에 박혔습니다.. 그러나, 나는 시험합격 + 본인 공부 를 하고싶다 하시는 분은 기본서를 같이 보시길 강력히 추천드립니다.
한국금융투자협회 2021 투자자산운용사 1 2 3 4 5 세트 (전5권) + 미니수첩 증정
2) 해O스 투자자산운용사 최종핵심정리 문제집 (해O스 요약집)
시O고시 패O코드와 더불어 교과서라 불리는 것이죠 저는 기본 교재로 이 교재를 사용하였으며 내용이 깔끔하고 중요한 내용 위주로 잘 정리 되어 있었습니다. 시O고시 기본서를 사용하지 않아서 비교를 할 수 없지만 깔끔히 정리되어 있어서 보기 좋았습니다.
2021 해커스 투자자산운용사 최종핵심정리문제집 최신개정판
3) 시O고시 패스코드 실제유형모의고사 4회
시험들어가시기 전 풀어보시길 강력 추천드립니다. 투자자산운용사는 문제은행 위주이며 얼마나 많은 개념을 암기하고 알고있으며, 많은 문제를 풀어보느냐가 중요한 것 같습니다. 실제 시험장에서 문제를 투자자산운용사란 받았을 때, 많이 당황하였습니다. 본 시험에서의 많은 문제들이 문제와 보기까지 같은 경우도 있었고 선지 조차 도움이 많이 되는 경우였습니다.
2021 투자자산운용사 실제유형 모의고사 + 특별부록 PASSCODE ver 4.0
3. 기간별 공부방법
투자자산운용사는 내용이 많고 복잡할 뿐더러 중간중간에 계산이 필요한 문제 (즉, 개념이 완벽히 잡혀있는 문제)들의 비중이 많습니다. 따라서 비전공자 기준 1~2개월 전공자는 2주~1달 정도 시간이 필요한 만큼 적절한 공부기간을 선택하여 응시를 해주셨음 합니다.
1) 공부기간 2주 공부방법(극한의 기간효율로 자격증만 따겠다)
패O코드 실제유형 모의고사에 있는 컨텐츠 (4회모의고사 투자자산운용사란 + 추가 100문제 + O/X문제) 여러번 회독 하셔야 합니다. 많은 후기들을 지켜본 결과 이 한권으로 합격을 하신분이 많더군요. 그러나, 본인이 정말 이 분야에 관심이 많고 나중에 써먹겠다 하시는 분들은 2주 투자하는 것은 너무 짧다고 봅니다.
2) 공부기간 1개월 공부방법(나는 안정적으로 자격증만 따겠다)
해O스 요약집 1회독(1과목 끝날 시 o/x문제 풀기) -> 시o고시 패o코드 모의고사 풀기 -> 투자자산운용사란 o/x에서 틀린문제 및 모의고사에서 틀린문제 오답개념 정리 -> 과정 반복
이 방법이 굉장히 효율적이라고 생각합니다. 시험은 모르는 것을 계속 알아가는 과정이기 때문이죠 오답률을 최대로 그리고 효율적으로 줄일 수 있는 방법이라고 생각합니다.
3) 공부기간 2개월 공부방법(자기공부 +자격증취득)
금투협 기본서 1회독 후 2번과정 반복 ( 중간중간 정말 어려운 개념 기본서 찾아가면서 공부)
제가 가장 추천드리는 방법입니다. 암기가 많은 투자자산운용사에서 반복회독은 필수라고 생각합니다.
저는 직장에 다니고 있다보니 하루 2시간~3시간 정도 공부하였습니다(하기 싫은날은 안했습니다. ) 따라서 2번 방법과 3번방법을 혼용해서 하였고 투자자산운용사란 충분히 합격할 수 있었습니다. (82점 합격)
여러분들도 시간과 노력을 적당히 들이면 충분히 합격 할 수 있는 자격증이라고 합니다. 쓰다 보니 주저리주저리 말이 많았네요 궁금한 내용은 댓글 달아 주시면 답글 달아 드리겠습니다. 동기부여 되시라고 제 합격증 올립니다.
자산 운용사 란 ? 무슨일을 할까?
오늘은 자산운용사 에 대해서 한번 알아보도록 하겠습니다.
자산 운용사란, 채권, 주식, 등을 사고 판매를 하며, 운용을 하는 펀드 매니저가 소속된 회사라고
하고 있습니다. 그렇다면, 이들이 주로 하는 일은 무엇 일까요 ?
바로 채권, 주식, 펀드를 운용하면서, 펀드의 운용 상태를 정기적으로 투자자에게 공개 를 해서,
고객 모집 을 통해서 자금이 발생을 하면, 그 자금을 가지고, 수익률이 생기면, 투자자 들에게 다시 수익금을 나눠 준다.
자산운용사가 하는 대부분의 거래의 경우에는 펀드매니저에게 제 투자금을 가지고 운용할 수 있게 투자자산운용사란 하는 것이며, 펀드매니저의 실력에 따라서, 투자금을 불릴 수도 있지만, 내릴 수도있다.
이모든것이 자산운용사에서 진행이 된다. 단순하게 펀드매니저라는 타이틀을 가지고 있지만,
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